當(dāng)你急需用錢，有人恰好可以為你辦理低息貸款且門檻較低，會心動嗎？近日，湖北省武漢市檢察機(jī)關(guān)辦理的一起詐騙案收到二審判決，案中11名被告人系上下線關(guān)系，通過收售銀行卡為境外電信詐騙犯罪團(tuán)伙提供便利。
2019年12月21日，武漢市公安局軌道交通管理分局接到市民王先生報(bào)案稱被騙3萬余元，當(dāng)即立案偵查。隨著調(diào)查的深入，這起詐騙案背后的犯罪鏈條逐漸清晰。
3.5萬元打了水漂
2019年12月13日，正打算買車的王先生接到一個(gè)陌生來電：“您有貸款需求嗎，用我們公司的貸款軟件可以輕松辦理低息貸款。”王先生想到手頭還缺部分買車錢，就加了對方微信好友，并通過對方發(fā)來的二維碼下載了一款名為“360借條”的App，并向自稱“360借條”客戶經(jīng)理的周強(qiáng)進(jìn)行了貸款咨詢。12月21日，周強(qiáng)稱辦理10萬元貸款需支付5000元手續(xù)費(fèi)，要求王先生轉(zhuǎn)賬。
“你看看‘360借條’App里是否已有到賬款項(xiàng)？”王先生操作后，發(fā)現(xiàn)真的顯示到款10萬元，但這筆錢并沒轉(zhuǎn)入他綁定的銀行卡。周強(qiáng)稱王先生填寫的銀行卡號有誤，需要公司財(cái)務(wù)人員持王先生手寫拍照的委托書去銀行操作修改卡號，同時(shí)要他支付3萬元保證金，承諾事后會將3.5萬元連同10萬元貸款一起打到他的銀行卡里。
經(jīng)核對，王先生發(fā)現(xiàn)銀行卡號確實(shí)填寫錯誤。因貸款心切，他向?qū)Ψ教峁┑闹付ㄙ~戶匯入了保證金，App內(nèi)的銀行卡號也隨之更正了。但10分鐘后，王先生仍沒收到到款信息，而且顯示該訂單已被凍結(jié)。周強(qiáng)告訴王先生，這種情況需要他先支付半年的還款額度約1.7萬元。王先生恍然大悟，知道遇上騙子了，立即報(bào)警。
武漢市檢察院第四檢察部副主任張琦介紹：“我們發(fā)現(xiàn)與王先生有著同樣遭遇的被害人共計(jì)143人，遍布全國多個(gè)省份。他們都是接到陌生來電后下載對方提供的App，被以繳納保證金等方式騙走錢財(cái)。而這類App實(shí)際是由電信詐騙犯罪團(tuán)伙設(shè)計(jì)制作和操控的。”
灰色產(chǎn)業(yè)鏈分工明確
截至案發(fā)，包括王先生在內(nèi)的143名被害人共計(jì)被詐騙90余萬元。經(jīng)查，詐騙資金流入阿哲等5人辦理的銀行卡中。2020年2月，阿哲等5名犯罪嫌疑人被逮捕歸案，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。
“彭羽承諾辦一張銀行卡給1000元，辦一張電話卡給45元，事成之后還給1%的提成，目前都沒兌現(xiàn)。我們也知道這是犯法的，但想著自己又不直接參與詐騙，還能賺錢就答應(yīng)了。”一名犯罪嫌疑人供述說。
他口中的“彭羽”，專門負(fù)責(zé)收卡，其上線是名為“娟子”的女性和一名吳姓男子。偵查機(jī)關(guān)順著線索層層調(diào)查，最終找到了他們背后的三名主犯大飛、阿文、陳立。
“我們將下線收來的銀行卡寄往境外，給電信詐騙犯罪團(tuán)伙用來洗錢。他們讓被害人把錢打到收來的銀行卡里，再通過POS機(jī)把錢刷出，我們就賺賣卡的錢。”一名主犯供述說。
讓罪犯罰當(dāng)其罪
“這個(gè)案子報(bào)送批捕的時(shí)候是2020年初，偵查人員在疫情防控形勢下，聯(lián)系上143名被害人及相關(guān)證人，依法收集并固定了證據(jù)，我們用最短時(shí)間審查完案件就決定批捕了。”武漢市漢陽區(qū)檢察院承辦檢察官回憶說。
隨后，公安機(jī)關(guān)以涉嫌詐騙罪將案件移送該院審查起訴。“定詐騙罪還是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪呢？”受案后，承辦檢察官對罪名問題心存疑惑。
在多層級的犯罪鏈條中，主犯和各層級的罪犯所起到的作用是不一樣的，為了讓每個(gè)層級的被告人都罰當(dāng)其罪，承辦檢察官查閱了大量案例和司法解釋，決定以詐騙罪、妨害信用卡管理罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪分別對11名被告人提起公訴。
今年1月15日，該案在武漢市漢陽區(qū)法院開庭審理并宣判。被告人大飛因不服判決結(jié)果提出上訴。
近日，武漢市中級法院再次公開審理此案，近日作出終審判決，大飛等三名被告人因犯詐騙罪被判處有期徒刑八年三個(gè)月至六年十個(gè)月不等，各并處罰金3萬元至2萬元不等，退賠贓款按比例發(fā)還王先生等143名被害人。其余8名被告人也因犯妨害信用卡管理罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪受到相應(yīng)刑罰。
（文中人名均為化名）
